Mandats privés – Fonds communs de placement – Fonds négociés en bourse
Étant totalement indépendants et objectifs, nous vous proposons des solutions d’investissement qui privilégient en toutes circonstances vos intérêts. Nos portefeuilles sont construits en respectant une approche disciplinée de type « fonds de pension », c’est-à-dire un modèle prudent visant à optimiser le rapport risque/rendement du portefeuille.
La fiscalité étant au cœur de nos stratégies, notre objectif demeure de vous offrir une diversification optimale de vos actifs tout en nous assurant que vous bénéficiez d’une efficience fiscale maximale.
Voici, pour chacune de vos phases financières, quelques éléments distinctifs de notre gestion de portefeuille personnalisée.
Indépendance financière
- Positionnement adéquat des titres dans le bon type de compte (selon leurs caractéristiques fiscales)
- Utilisation optimale des structures fiscales
- Catégorie de sociétés
- Catégorie T
- Etc.
- Répartition tactique des actifs
- Rééquilibrage systématique des portefeuilles
Maximisation successorale
- Intégration de l’assurance-vie comme véhicule de placement fiscalement avantageux
- Vie entière avec participations
- Vie universelle
- Usage adéquat du plan de financement immédiat (Maximiser la création de CDC au décès)
- Utilisation des fonds distincts pour une protection accrue du capital
Optimisation philanthropique
- Dons de valeurs mobilières
- Dons d’actions accréditives
- Création de fonds de dotation
